2022年8月19日号8面 豊田信金、継続的顧客管理で独自展開、リスク格付けシステム開発
全50万先を4段階評価
【名古屋】豊田信用金庫（愛知県、藤嶋伸一郎理事長）は、マネーロンダリング対策の継続的顧客管理で独自展開をみせている。地元システムベンダーと共同開発した「顧客リスク格付けシステム」の運用で、全顧客約50万件を4段階でリスク評価。継続的顧客管理に向けた調査ダイレクトメール（DM）の郵便不着先をリスク評価に加えるなど対応を強化していく。
同システムは、データベースから顧客情報を自動で取得。個人顧客であれば、（1）国籍（金融活動作業部会のグレイリスト国50点、その他諸外国10点、日本0点）（2）本人確認資料（顔写真無し10点、顔写真有り0点）（3）保有口座（三つ以上10点、二つ以下0点）――など20項目の総評点で判断。ロー・ミドル・ハイ・ベリーハイの4段階で…
【写真】調査DMの回答状況や内容が自動で反映され、閲覧できるように仕組みを構築している（8月8日、本部）
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